ファンドラップ 株価急落時 下落幅を極力おさえる 投資初心者には最適な資産形成商品について！！！
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2025/03/22
2024年のお礼と2025年に向けた資産形成・保険選びのサポート！！！
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2024/12/30
ブログ
2024年も多くのお客様からの信頼をいただき、資産形成や保険選びのお役に立てていただけたことに心より感謝を申し上げます。 今年は経済情勢の変化が継続し、資産運用やライフプランニングにおいて新たな課題やその中で、お客様相当のニーズに寄り添い、最適なアドバイスをお届けできたことを誇りに思います。
2025年を迎えるにあたって、今後も皆様の「安心」と「未来の豊かさ」を実現するためのパートナーであり続けることをお約束します。未来に向けて資産形成や保険選びに最適なポイントをお伝えします。
2024年の振り返り：資産形成と保険の重要性が見据えた一年
資産形成のトレンド
2024年は、個人投資家にとって新NISAの開始が大きな話題となりました。少額からもらえる投資枠が拡大し始め、多くの方が初めて資産運用に挑戦しました。リスクを背景に、分散投資や長期投資の重要性が全面的に認識された一年でもあります。
瞬間、インフレやそれなりの変動による資産価値の変化を感じられた方も多かったのではないでしょうか？
保険の見直し
2024年は、生命保険や医療保険の見直しが進んだ年でもありました。医療費の上昇や高齢化が進む中、将来の備えとして正しい保険選びが注目されました。収入減少に備えた「収入保障保険」や「終身保険」の加入者も増加しました。
多くの方が保険を「万が一のため」だけではなく、「人生を安心して楽しむための土台」として見直されました。この流れは2025年にも続くと予測されます。
2025年に向けた資産形成のポイント
2025年は、新たな金融政策や経済の変動が予測される中で、計画的な資産形成がより重要になります。以下のポイントを押さえて、無理のない形で資産形成を進めていきましょう。
1.新NISAを活用して投資をスタート
新NISAは2024年から開始され、2025年も引き続き資産形成の重要な選択肢となります。非金銭枠を活用することで、運用益を最大化しながら、少額からスタートできるのが魅力です。ためらっていた方も、少額積立でリスクを抑えながら長期的な資産形成を始めてみてはいかがでしょうか。
2.分散投資でリスクを考える
株式市場や債券市場の動向は予測が難しいため、特定の資産に偏らず、地域や資産クラスを分散することが重要です。例えば、国内株式だけではなく、海外株式やリート（不動産投資利益）を思い切って、リスクを分散しつつリターンを狙うことができます。
3.ライフプランを考慮した資産配分
2025年は、人生のステージや目標に応じた資産運用を考える良い機会です。 例えば、教育資金を準備したい方は短期的な運用を、老後資金を増やしたい方は長期的な運用を選ぶなど、目的に応じた資産配分を意識しましょう。
2025年に向けた保険選びのポイント
保険は「備え」の部分を強化するための重要な手段です。2025年に向けて、以下のポイントを参考に保険を見直してみましょう。
1.ライフステージに合わせた見直し
家族構成の変化や住宅ローンの有無など、生活環境の変化に応じて必要な保険も変わります。例えば、お子様の教育費がピークを迎える方は、学資保険や収入保障保険を検討していただければよいでしょう。また退職を控える方は医療保険や終身保険で将来の備えを強化することがおすすめです。
2.安全内容を冷静、過不足をチェック
保険は「何に備えるのか」を明確にすることが大切です。保障内容が自分の生活に適していることを確認し、過剰な保険料を払っていないか考えることも重要です。
3.介護保険の検討
高齢化が進む中で、将来の介護費用に備えるための保険の重要性が増しています。 公的介護保険だけでは不足する場合が多いため、民間の介護保険を検討してみても一の選択肢です。
資産形成と保険選びを支える私たちのサポート
2025年も引き続き、皆様の資産形成と保険選びをサポートさせていただきます。 私たちは、以下の点を重視しながらお客様のライフプランを一緒に考えていきたいと思います。
- お客様の目標に寄り添う：資産運用や保険の選択は多少異なります。それぞれのニーズや希望に合ったプランを提案いたします。
- わかりやすい説明：難しい金融商品や保険の内容を、わかりやすく丁寧にご説明します。
- 継続的なフォローアップ：市場環境やお客様のライフステージの変化に応じて、定期的に見直しを行います。
まとめ：2025年も一緒に安心の未来を目指しましょう
2024年も多くのお客様に支えられ、感謝の気持ちでいっぱいです。2025年も、皆様の資産形成や保険選びのパートナーとして、全力でサポートしてまいります。
大切な資産を増やすために、そして人生をより豊かにするために、ぜひ私たちと一緒に未来の計画を立てていきましょう。 新しい一年が、安心と希望に満ちたものとなりますように、心よりお祈り楽しみにしております。
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