2026年 新年のご挨拶 ― 始めよう資産運用。コア・サテライト戦略で「怖くない投資」を ―
query_builder
2026/01/05
2026年 新年のご挨拶 ― 始めよう資産運用。コア・サテライト戦略で「怖くない投資」を ―
query_builder
2026/01/05
ブログ
新年あけましておめでとうございます。
2026年の幕開けにあたり、皆さまのご健康とご多幸を心よりお祈り申し上げます。昨年も多くの方から資産形成や将来設計についてのご相談をいただき、誠にありがとうございました。本年も引き続き、「安心して資産と向き合える環境づくり」を大切にしながら、お一人おひとりに寄り添ったサポートを行ってまいります。
資産運用は「特別な人のもの」ではない
近年、物価上昇や金利環境の変化、年金制度への不安などを背景に、「将来に備えて何か始めなければ」と感じている方は年々増えています。一方で、
「投資は難しそう」
「損をするのが怖い」
「何から始めればいいかわからない」
こうした声も多く聞かれます。
しかし、資産運用は決して一部の知識が豊富な人だけのものではありません。大切なのは、正しい考え方と無理のない仕組みを作ることです。その代表的な方法が「コア・サテライト戦略」です。
コア・サテライト戦略とは何か
コア・サテライト戦略とは、資産を大きく二つに分けて運用する考え方です。
まず「コア（中核）」となる資産。
ここには、世界株式や国内外の株式・債券に分散投資するインデックスファンドなど、長期的な成長を目指す安定的な資産を配置します。資産全体の6〜8割程度を占め、運用の土台となる部分です。
次に「サテライト（補完）」となる資産。
こちらは、テーマ型ファンド、特定の国や業種、あるいは相場環境に応じた運用など、少しリスクを取りながらリターンを狙う部分です。資産全体の2〜4割に抑えることで、全体のリスクを管理します。
この二つを組み合わせることで、「守り」と「攻め」のバランスが取れ、相場の変動に振り回されにくい運用が可能になります。
なぜ「怖くない資産運用」になるのか
投資が怖く感じる最大の理由は、「すべてを一つに賭けてしまう不安」にあります。値動きの大きい商品に全額投資してしまえば、相場下落時のストレスは非常に大きくなります。
しかし、コア・サテライト戦略では、資産の中心はあくまで安定運用です。市場が一時的に下落しても、長期・分散のコア資産が土台となり、冷静な判断を保ちやすくなります。その上で、サテライト部分が運用の楽しさや成長の可能性を補ってくれます。
この構造があるからこそ、
「相場が下がっても慌てない」
「続けることができる」
資産運用へとつながっていくのです。
「増える実感」をぜひ確認してほしい
資産運用は、短期間で結果を求めるものではありません。しかし、正しい方法で続けていけば、時間とともに「資産が育っている」という実感を持てるようになります。
積立を続け、価格が下がった局面でも投資を継続し、数年単位で振り返ったときに初めて、「始めてよかった」と感じる方が多くいらっしゃいます。この“実感”こそが、将来への安心と自信につながります。
2026年は、ぜひ「知るだけ」で終わらせず、「小さく始めて、続ける年」にしていただきたいと思います。
2026年も、伴走する存在として
資産運用に正解はありません。年齢、家族構成、収入、価値観によって、最適な形は異なります。だからこそ、画一的な提案ではなく、状況に合わせた資産運用の設計が重要です。
本年も、資産形成の第一歩から運用の見直しまで、わかりやすく、安心できるサポートを心がけてまいります。
2026年が、皆さまにとって「資産運用は怖くない」「増える実感を得られた」と感じられる一年となることを心より願っております。本年もどうぞよろしくお願いいたします。
記事検索
NEW
-
-
本年の終わりのご挨拶と、来年に向けた資産形成・安全安心のお手伝いについて！！！！！
query_builder 2025/12/30 -
地元にねざした保険・資産形成のワンストップチャンネル！！！
query_builder 2025/09/07 -
【保存版】iDeCo・NISA・企業型DC──税の優遇制度はなぜ使うべきか？
query_builder 2025/07/20 -
自分ファーストの資産形成・老後の資産づくりを今から始めましょう！！！
query_builder 2025/06/23
